ETF yani “Borsa Yatırım Fonu” son yıllarda yatırım dünyasında yıldızı parlayan finansal ürünlerden biri. Hem yeni başlayanlar hem de deneyimli yatırımcılar için çeşitlendirme, düşük maliyet ve kolay erişim avantajları sunan ETF’ler, özellikle ABD piyasalarında yatırım yapmak isteyenler için ideal bir kapı aralıyor.
Bu yazıda, ETF nedir, nasıl çalışır, nasıl yatırım yapılır, avantajları ve dezavantajları nelerdir ve ABD hisselerine yatırım yapan popüler ETF’ler hangileridir sorularına sade ama etkili yanıtlar vereceğiz. (Unutmadan: Bu içerik kesinlikle yatırım tavsiyesi değildir.)
ETF Nedir?
ETF (Exchange Traded Fund), bir endekse, sektöre, emtiaya veya varlık grubuna yatırım yapan, hisse senedi gibi borsada işlem gören fonlardır. Yani, bir ETF aldığınızda aslında tek bir ürünle onlarca veya yüzlerce varlığa aynı anda yatırım yapmış olursunuz.
Örneğin, “S&P 500 ETF” aldığınızda; Apple, Microsoft, Amazon gibi dev şirketlere tek seferde, tek işlemle yatırım yapmış olursunuz.
ETF Nasıl Çalışır?
ETF’ler, genellikle belirli bir endeksi takip eder. Örneğin, S&P 500 ETF’si (örneğin SPY ya da VOO), S&P 500 endeksinde yer alan 500 büyük Amerikan şirketini baz alır. Fon yöneticisi bu şirket hisselerini belirli ağırlıklara göre portföyde tutar ve bu portföyün değeri ETF fiyatını belirler.
Yani ETF’ler pasif şekilde yönetilir, çünkü amaçları bir endeksi “takip etmek”tir; “yenmek” değil.
ETF Yatırımı Nasıl Yapılır?
Türkiye’den ETF yatırımı yapmanın birkaç temel yolu vardır:
- Yurt dışı yatırım platformları (Midas, TEB Yatırım, Interactive Brokers, Trading212, vb.) üzerinden ABD borsalarına erişim sağlayabilirsiniz.
- Hesap açtıktan sonra SPY, VOO gibi ETF’leri tıpkı hisse alır gibi alabilir ve istediğiniz süre boyunca portföyünüzde tutabilirsiniz.
- Bu platformlar üzerinden yatırım yaparken dikkat edilmesi gereken nokta; işlem ücretleri, vergi kesintileri ve kur farklarıdır.
Not: ETF’ler genellikle uzun vadeli yatırımcılar için uygundur. Günlük al-sat yapmak, işlem maliyetleri ve vergi açısından dezavantajlı olabilir.
ETF’lerin Avantajları
✅ Çeşitlendirme: Tek bir ETF ile 100’lerce hisseye yatırım yapabilirsiniz. Bu, riskinizi dağıtır.
✅ Düşük Maliyet: Bireysel hisse seçimi ve alım satımına göre daha düşük komisyon ve yönetim ücreti ile işlem yapılır.
✅ Kolaylık: Hisse gibi alınıp satılabildiğinden işlem yapmak çok pratiktir.
✅ Şeffaflık: Fonun hangi varlıklara yatırım yaptığı genellikle günlük olarak açıklanır.
ETF’lerin Dezavantajları
⚠️ Getiri sınırlaması: Endeksi takip ettiği için getiri potansiyeli bireysel hisse seçimlerine göre sınırlı olabilir.
⚠️ Piyasa riski: Endeks genel olarak düşerse, ETF de değer kaybeder.
⚠️ Likidite riski: Çok düşük işlem hacmine sahip ETF’lerde alım-satım farkları yüksek olabilir.
ABD Hisselerine Yatırım Yapan Popüler ETF Örnekleri
İşte dünya genelinde en çok tercih edilen ve Amerikan hisse senetlerine yatırım yapan bazı ETF’ler:
📌 SPY (SPDR S&P 500 ETF)
S&P 500 endeksini birebir takip eder. ABD’nin en büyük ve en likit ETF’sidir.
📌 VOO (Vanguard S&P 500 ETF)
SPY’ye benzer ama daha düşük yönetim ücretine sahiptir.
📌 QQQ (Invesco Nasdaq 100 ETF)
Nasdaq 100 endeksini takip eder. Apple, Microsoft, Nvidia gibi teknoloji devlerine yatırım yapma imkânı sunar. Yüksek işlem hacmine sahip olduğu için trade edenlere uygun planlanmıştır.
📌 QQQM (Invesco Nasdaq 100 ETF)
QQQ ile aynı yapıdaki bu ETF, yönetim ücreti bakımından daha düşük bir opsiyon olarak çıkmıştır. QQQM yönetim ücreti %0,15 iken QQQ yönetim ücreti %0,20’dir. Uzun vade yatırımcılara özel oluşturulmuştur.
📌 SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
Temettü odaklı bu ETF, güçlü temettü geçmişine sahip ve finansal açıdan sağlam ABD şirketlerine yatırım yapar. Uzun vadeli temettü geliri hedefleyen yatırımcılar için idealdir.
Hangi ETF Size Uygun?
Eğer teknolojiye inanıyorsanız ve uzun vadeli düşünüyorsanız QQQM, daha güvenli ve dengeli bir yatırım arıyorsanız VOO veya SPY tercih edebilirsiniz. Eğer temettü yatırımı yapmak istiyorsunuz ve bunu ABD hisselerine yatırım yapmak isterseniz SCHD ETF incelemeye değer.
Sonuç
ETF’ler, karmaşık hisse senedi dünyasına basit ama etkili bir giriş yapmanın en güvenli yollarından biridir. Uzun vadede birikim yapmak, dolar bazlı gelir elde etmek ve portföyünüzü çeşitlendirmek istiyorsanız ETF’ler tam size göre olabilir.
Ancak unutmayın: Bu yazıda yer alan bilgiler yalnızca genel bilgilendirme amaçlıdır. Her yatırımcının profili farklıdır. Bu içerik bir yatırım tavsiyesi değildir.
